Eine Bank im Konkurs im Falle einer Zinserhöhung in den Vereinigten Staaten

Aggressive Zinserhöhungen der Vereinigten Staaten, um die größte Inflationswelle des letzten halben Jahrhunderts zu stoppen, führten zum Bankrott. Die 209 Milliarden Dollar schwere Silicon Valley Bank, die die Belastung durch die Zinspolitik der Fed nicht tragen konnte, die US-Notenbank, ging pleite.

Der Aktienkurs der Silicon Valley Bank verlor gestern mehr als 60 %, nachdem sie ihre Anleiheemission im Wert von 21 Milliarden US-Dollar mit einem Verlust von etwa 1,8 Milliarden US-Dollar abgeschlossen und angekündigt hatte, mehr als 2 Milliarden US-Dollar Kapital aufzubringen. Venture-Capital-Investoren rieten Unternehmen, ihr Geld von der Bank abzuziehen, was die Krise verschärfte.

Die US-Notenbank musste die Verluste in den Anleihepositionen einiger Banken realisieren, nachdem die Fed angekündigt hatte, den Leitzins höher als erwartet anzuheben. Diese Situation hat die Aufregung in der Bankenbranche in den Vereinigten Staaten erhöht.

Die Fed hat die Zinssätze seit März 2022 acht Mal angehoben. Durch eine Anhebung der Zinssätze um 0,25 % auf 4,75 % plant die Fed, den Zinssatz auf über 5 % anzuheben.

Die US Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ernannte einen Treuhänder für die Beschlagnahme der Silicon Valley Bank (SVB), was die Märkte auf den Märkten erschütterte. In der Erklärung der FDIC wurde darauf hingewiesen, dass die FDIC die Santa Clara National Deposit Insurance Bank (DINB) zum Schutz der versicherten Einleger gegründet habe und dass alle versicherten Einlagen der SVB dorthin transferiert würden. In der Erklärung wurde erklärt, dass alle versicherten Einleger spätestens am 13. März vollen Zugriff auf ihre Einlagen haben und dass zukünftige Dividendenzahlungen an nicht versicherte Einleger geleistet werden können, während die Vermögenswerte der Bank verkauft werden.

Die Bank, die unter den großen US-Banken auf Platz 16 rangiert, ist angesichts ihrer Stärken; Es hat 17 Niederlassungen in Kalifornien und Massachusetts. Die Silicon Valley Bank verfügt über Einlagen in Höhe von 175,4 Milliarden US-Dollar, verglichen mit Vermögenswerten in Höhe von 209 Milliarden US-Dollar zum 31. Dezember 2022. Der Zusammenbruch der Bank war der zweitgrößte, der in den Vereinigten Staaten seit der globalen Finanzkrise 2008 verzeichnet wurde.

Die Insolvenz der SVB hatte negative Auswirkungen auf die Aktienmärkte in den Vereinigten Staaten und Europa und führte zu einem allgemeinen Rückgang der Bankaktien.

Die Konkursspannung, die den US-Finanzmarkt erschütterte, hat sich auch auf Großbritannien ausgeweitet. Die Bank of England (BoE) will die britische Niederlassung der Silicon Valley Bank liquidieren. Die Bank of England hat angekündigt, dass sie einen gerichtlichen Beschluss beantragt, um die Silicon Valley Bank UK Limited in ein Insolvenzverfahren einzubeziehen. „SVB UK hat eine begrenzte Präsenz im Vereinigten Königreich und hat keine kritische Funktion zur Unterstützung des Finanzsystems. In der Mitte wird das Unternehmen aufhören, Zahlungen zu leisten oder Einlagen entgegenzunehmen. Andere Vermögenswerte und Verbindlichkeiten werden von den Liquidatoren der Bank und der Bank verwaltet Eingezogene Gelder werden an die Gläubiger überwiesen.

US-Finanzministerin Janet Yellen sagte nach den Verlusten bei der SVB Financial Group, sie verfolge die Entwicklungen bei bestimmten Banken „sorgfältig“. Anlässlich der Sitzung im Repräsentantenhaus zum Budgetvorschlag für das Geschäftsjahr 2024, den US-Chef Joe Biden dem Kongress vorgelegt hat, fragte Yellen nach dem Druck auf dem Anleihemarkt und den Entwicklungen der SVB Financial Group und sagte: „Da Ich beobachte die jüngsten Entwicklungen, die einige Banken beunruhigen, aufmerksam: „Wenn Banken finanzielle Verluste erleiden, sollte es eine Sache der Aufregung sein“, sagte er.